Банки зможуть обирати агентів для ідентифікації фізичних осіб
Національний банк України дозволив банкам доручати юридичним і фізичним особам на договірних засадах здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів-фізичних осіб, відповідно до вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Про це інформує прес-служба НБУ.
Новий порядок здійснення посередниками (агентами) ідентифікації та верифікації клієнтів прийнято відповідно до Закону України «Про споживче кредитування».
Відповідні зміни передбачено постановою Правління НБУ від 12 вересня 2017 року № 90 «Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу», яка набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
«Цей порядок дозволить банкам розвивати споживче кредитування не відволікаючи значні власні ресурси для здійснення ідентифікації та верифікації позичальників-фізосіб. Такий підхід відповідає європейським практикам. Він дозволить банкам зосередити більше зусиль на розвитку масового кредитування в Україні», – зазначив директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза.
Щоб уникнути дисонансу в роботі агентів, Національний банк прописав єдиний, уніфікований порядок здійснення ними процедури ідентифікації й верифікації банківських клієнтів.
Зокрема, йдеться про порядок зберігання агентами, передавання ними інформації чи документів щодо ідентифікації та верифікації клієнтів банку-фізосіб, у тому числі в разі дострокового припинення відносин з агентом; здійснення контролю за дотриманням агентами встановленої процедури проведення ідентифікації та верифікації клієнтів банку- фізосіб і організації навчання агентів для забезпечення належного рівня їх підготовки з питань запобігання легалізації кримінальних доходів чи фінансування тероризму в частині здійснення ідентифікації та верифікації клієнтів банку-фізосіб.
Згідно з новими вимогами НБУ, банк може вибрати посередників лише після того, як переконається у бездоганній діловій репутації таких осіб.
Відповідальність за неналежне здійснення агентами ідентифікації та верифікації банківських клієнтів-фізосіб покладається на банк.
