НБУ запровадить вимоги до структури власності небанківських фінустанов

Національний банк України розробив та оприлюднив для громадського обговорення проєкт «Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг», яким планується запровадити вимоги до структури власності небанківських фінансових установ.

Його потреба зумовлена відсутністю нормативно-правового акта Нацкомфінпослуг або Національного банку, який встановлює вимоги до структури власності небанківських фінансових установ на виконання вимог Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».

Дія цього Положення поширюється на небанківських надавачів фінансових послуг, до яких належать фінансові установи, крім банків та кредитних спілок, та юридичні особи, що не є фінустановами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.

Положення передбачає чіткий перелік вимог до прозорості структури власності фінустанов. Зокрема, структура власності фінустанови є прозорою, якщо:

зазначена інформація про всіх власників істотної участі та ключових учасників фінустанови;

набуття істотної участі погоджене Національним банком України або Нацкомфінпослуг;

документи про структуру власності відповідають установленим вимогам;

структурі власності фінустанови немає власників істотної участі, які є резидентами держави-агресора;

в структурі власності фінустанови немає осіб, яким відповідно до вимог законодавства заборонено володіти корпоративними правами у фінустанові.

Положенням будуть урегульовані також такі питання:

визначення та перелік вимог до структури власності фінустанови;

формула розрахунку розміру участі в структурі власності;

порядок подання відомостей про структуру власності фінустанови;

порядок оприлюднення інформації про структуру власності фінустанов на офіційному вебсайті Національного банку України та вебсайті фінустанови;

порядок контролю регулятором вимог до структури власності фінустанови. Зокрема, Національний банк може розглядати інформацію з публічних джерел;

порядок здійснення фінустановою контролю за своєю структурою власності та повідомлення регулятора про випадки невідповідності встановленим вимогам;

порядок розгляду питання про визнання структури власності фінустанови непрозорою. Такі рішення приймаються колегіально Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг;

перелік репутаційних, реєстраційних, операційних та економічних критеріїв під час ухвалення рішення щодо відповідності вимогам структури власності фінустанови.

Виконання вимог цього Положення, зокрема оприлюднення відомостей про структуру власності фінустанов, дадуть змогу як споживачам, так і партнерам фінустанов, визначити:

усіх осіб, які мають пряму та/або опосередковану істотну участь у фінустановах або можливість значного або вирішального впливу на її управління та/або діяльність;

усіх ключових учасників юридичних осіб;

характер взаємозв'язків між фінустановою та/або особами, зазначеними вище.

Громадське обговорення триватиме один місяць.