НБУ змінив порядок ідентифікації та визнання банківських груп
Своєю постановою від 22 червня ц. р. Національний банк України затвердив зміни до Положення про порядок ідентифікації та визнання банківських груп.
Вимоги цього Положення поширюються на юридичних та фізичних осіб, які мають намір стати контролерами банківських груп, контролерів банківських груп та учасників банківських груп.
Зміни, як зазначається в документі, було внесено з метою підвищення ефективності здійснення нагляду на консолідованій основі.
Так, зокрема, Положення доповнено п'ятьма новими абзацами. Віднині передбачається, що структура власності банківської групи має відповідати вимогам щодо прозорості, визначеним цим Положенням.
Відповідно прозорою структура є, якщо:
1) визначені всі учасники банківської групи;
2) у структурі власності немає трастових конструкцій, номінальних (довірчих) власників, які використовуються для приховування зв'язків (контролера);
3) визначено характер взаємовідносин між особами та види діяльності учасників групи.
Врегульовано режим надання документів, зокрема тих, які складані іноземною мовою. Так встановлено, що у разі неможливості дотримання вимог щодо оформлення документів, виданих в іноземній державі, з незалежних від особи причин, заявник подає до Національного банку зазначені документи мовою оригіналу з дотриманням строків, визначених цим Положенням, а також обґрунтовані пояснення.
Національний банк має право розглянути документи, видані в іноземній державі, оформлені без дотримання вимог щодо їх оформлення, якщо визнає пояснення заявника поважними та не матиме сумнівів щодо достовірності документів та викладеної в них інформації.
Національний банк має право вимагати від банку, відповідальної особи, контролера банківської групи надання інформації та документів, що підтверджують (спростовують) існування банківської групи, склад учасників банківської групи, характер взаємовідносин між особами, види діяльності учасників банківської групи.
Банк, відповідальна особа, контролер банківської групи зобов'язані надати на вимогу Національного банку відповідну інформацію та документи у строки, визначені в запиті.
Нової редакції зазнали положення відповідно до яких здійснюється визнання банківської групи НБУ. Зокрема, встановлено, що Національний банк здійснює визнання банківської групи на підставі наявної інформації, якщо контролер банківської групи не забезпечив подання відповідальною особою/уповноваженою особою або якщо відповідальна особа/уповноважена особа не подала в належному вигляді у визначений Національним банком строк: відомості про банківську групу; обґрунтовані, документально підтверджені заперечення існування банківської групи.
Крім того положення доповнено новою главою, яка розкриває ознаки, які можуть свідчити про наявність контролю. Зокрема ними є:
1) особа самостійно або спільно з іншими особами володіє найбільшою часткою статутного капіталу та/або права голосу в юридичній особі;
2) основним джерелом фінансування діяльності юридичної особи є кошти іншої особи;
3) юридичні особи здійснюють свою господарську діяльність переважно з одними і тими самими особами, що мають спільного контролера;
4) члени виконавчого органу або ради (спостережної ради) або керівник юридичної особи є пов'язаними особами з іншою особою;
5) більшість членів виконавчого органу або ради (спостережної ради) або керівник юридичної особи, які мають можливість керувати основними видами економічної діяльності, або їх асоційовані особи є працівниками або колишніми працівниками іншої особи тощо.
Також встановлено, що у разі прийняття Національним банком рішення про відмову у визнанні зміни структури власності банківської групи, структура власності банківської групи є такою, що не зазнала змін.
Припинення визнання банківської групи не перешкоджає ідентифікації такої банківської групи надалі, якщо для цього виникають підстави.
