Яким вимогам мають відповідати небанківські фінансові установи

Постановою Правління НБУ від 16 жовтня 2018 року №109 внесено зміни до «Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків».

Згідно з Положенням небанківська фінансова установа повинна відповідати таким вимогам:

відсутність заборгованості зі сплати податків і зборів;

відсутність фінансових інвестицій у капітал ключових учасників у її структурі власності, сумарний розмір яких перевищує 25 % власного капіталу НФУ;

відсутність суттєвих порушень фінансових зобов'язань протягом останнього року її діяльності щодо будь-якого банку або іншої юридичної чи фізичної особи.

Суттєвим вважається невиконання або неналежне виконання зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищує 300 тисяч гривень (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк прострочення виконання зобов'язання фінансового характеру перевищує 90 календарних днів.

НФУ, яка отримала ліцензію, не має права здійснювати ризикову діяльність.

НФУ, яка під час надання послуг з переказу коштів має намір використовувати комерційне (фірмове) найменування, торговельну марку (знак для товарів та послуг), що не містить найменування НФУ, зобов'язана не менше ніж за 15 робочих днів до початку використання письмово повідомити НБУ про їх використання та надати інформацію про таку торговельну марку, фірмове найменування.

Положенням встановлено вимоги до ділової репутації НФУ, її керівників та власників істотної участі в ній. Ділова репутація НФУ (у тому числі її керівників та власників істотної участі в ній) має відповідати вимогам Положення щодо бездоганності протягом усього строку дії ліцензії.