Зміни щодо організації виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації санкційної політики в умовах дії воєнного стану

Постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2024 року № 153, що набирає чинності з 01 січня 2025 року, затверджено Положення про порядок організації виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану (Положення).

У Положенні, про що повідомляє НБУ, передбачааається застосування банками та небанківськими установами протягом дії воєнного часу:

• спрощеного механізму ідентифікації та верифікації банками покупців облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації";
• підвищених лімітів для здійснення банками спрощених способів віддаленої ідентифікації та верифікації клієнтів-фізичних осіб;
• особливого порядку актуалізації даних про клієнтів в умовах, коли немає можливості встановити з ними контакт;
• умов прийняття від фізичної особи ідентифікаційного документа, строк дії якого закінчився, а також до якого не додана фотокартка в разі досягнення нею 25- чи 45-річного віку;
• можливості отримання від фізичної особи пенсійного посвідчення як додаткового ідентифікаційного документа під час проведення банком відеоверифікації.

Також визначено особливий порядок використання Національним банком деяких інструментів нагляду в умовах воєнного стану, зокрема:

• можливість обрання банком / установою адреси місцезнаходження, за якою проводитиметься виїзна перевірка;
• визначення особи, уповноваженої представляти інтереси банку / установи на час проведення виїзної перевірки;
• оновлено порядок доведення до відома банка / установи рішення про застосування заходів впливу за порушення вимог законодавства / письмової вимоги НБУ.